Topic: 帮朋友收国内转的5万加元，有什么风险吗？他从国内转到我加拿大银行的账户，然后我又转到他加拿大的账户。今年晚点时间，父母会用同样的操作转钱从国内转到我的加拿大账户。帮朋友的忙会不会影响到我的额度。 @SF湾区华人论坛:SF湾区枫下论坛 The Rolia Forum of San Francisco

枫下家园 / 钱财税务 / 帮朋友收国内转的5万加元，有什么风险吗？他从国内转到我加拿大银行的账户，然后我又转到他加拿大的账户。今年晚点时间，父母会用同样的操作转钱从国内转到我的加拿大账户。帮朋友的忙会不会影响到我的额度。 -wind8(wind); 5-13 (#16091670@0) +1

--他为什么不直接转？风险在哪里？ -111111(快乐老家); 5-13 (#16091672@0) +3

好像每人最多可以转能转5万，所以分开来转。他是加拿大移民，也有风险吗？ -wind8(wind); 5-13 (#16091813@0)

我说，你有风险，未知风险。你既然不知道未知风险，还是不作为为好。老婆的同学问，可否帮他转钱到美国？我告诉老婆拒绝。不久出事儿了。老婆说，感谢你。 -111111(快乐老家); 5-13 (#16091838@0) +1
每人每年最多购汇5万美元没错，但他在加拿大的银行帐户是没有这个限制的，也就是说收款没有限制。 -dongji(冬季阳光); 5-13 (#16091944@0) +1

两边都可能有问题，中国那边，一年个人结汇超过5万美元以上，必须说明合理的理由，如果说学费要有学费证明，如果是卖房款也要有证明，加拿大这边，如果你把钱收到转给别人，很容易引起洗钱嫌疑 -opulus(opulus); 5-13 (#16091684@0) +3
有风险 -mikesmith(老猫); 5-13 (#16091716@0) +1
明显的洗钱行为，银行会上报的。 -yiran1(实话实说); 5-13 (#16091723@0) +2

至少在账上放半年别动 -mikesmith(老猫); 5-13 (#16091728@0)

千万别干。也许你要替他交这5万元的税呢 -hyg(泠泠七弦上); 5-13 (#16091730@0) +3

应该不用担心，对方在中国应该已经交过税了的，如果是馈赠完全不用交税。如果只有一笔五万，应该不会被怀疑洗钱。 -tracyd(等待明天); 5-13 (#16092038@0)

他不出事儿，你没事儿。 -steven8888(夜太黑); 5-13 (#16091735@0) +2
区区小钱，啥事没有。别听那些人吓唬你。 -liz2002(正午阳光); 5-13 (#16091841@0)
洗钱，两边都要查，如果有美国中间行，你一下子上了三国的黑名单被严打 -eleclan(eleclan); 5-13 (#16091864@0) +2
为啥他不打到自己帐户?他这么做有什么好处吗?多此一举 -torontostar2011(torontostar); 5-13 (#16091892@0) +8
做都做了就别想了 -manchester(...); 5-13 (#16091900@0)
没事的，只要朋友不跑路即可，转账备注写借／还款。加拿大几千万大案多的查不过来 -**🚁; 5-13 (#16091909@0)
有点风险，中国那边如果你国内的家人要给你转钱，可能就转不了了，如果你近期没有这个需要，那就无所谓了。加拿大这边，税务局认为有洗钱的可能，不过被查到的可能性也很小，万一真被查到了，实话实说，
就说中国转外汇有额度限制，你帮朋友的忙，让你朋友提供钱的合法来源的证据就可以了。虽然被税务局查税是件讨厌的事，不过税务局也不是不讲理的。
如果是非常好的朋友，可以帮忙，也没有太大风险，普通朋友的话，就算了，就算啥事没有，你也可能会担心这担心那的，不值得。
-14feb(秋天来了); 5-13 {270} (#16091914@0)
银行转账，这点金额洗钱的问题不存在，唯一的问题是你如何解释你银行账户的钱的来源，从父母账上汇到你账号，这可以解释是赠与不用交税，但从其他人账号转到你的账号，你如何解释这个钱的来源呢？大概率会被当作你的收入。 -popwang(xinxue); 5-13 (#16091919@0) +3

呵呵，不是自家人，摆渡陌生人哪怕转一块钱也是洗钱 -eleclan(eleclan); 5-13 (#16091923@0) +2

这点钱要是洗钱的话，那些钱庄转个上百万过来的都是洗钱了，他的主要问题是税务上无法解释这笔钱的来源，极大可能被税务局认为是收入。 -popwang(xinxue); 5-13 (#16091961@0)

😂相信我政府优先照顾良民们 -eleclan(eleclan); 5-13 (#16092001@0) +2

政府查一次税的陈本是8000， -popwang(xinxue); 5-13 (#16092031@0) +2

😂收一个难民的成本是四十万 -eleclan(eleclan); 5-13 (#16092056@0) +3

”唯一的问题是你如何解释你银行账户的钱的来源“--对，哪怕自己转到自己账号都要申报来源和用途。 -tracyd(等待明天); 5-13 (#16092048@0)
转几万到加行账号，根本没人问，5大都是一个工作日到账，自动扣几十加刀，中国转出方大概200人民币手续费。楼上基本瞎说。 -gtec(Gtec); 5-13 (#16092055@0) +1
10000就有会trigger。只取决于人家查你不查你。倒霉的时候喝水都会塞牙缝。 -projects(pj); 5-14 (#16093049@0)

国际汇款到加拿大的绝大部分超过一万，这个只是flag -popwang(xinxue); 5-14 (#16093227@0)

这个是明显的洗钱形为，并且违反你银行开户的协议。你签字认可的开户协议里明确规定了，账户限你本人使用，不得代收其他人的款项。 -dongji(冬季阳光); 5-13 (#16091943@0) +2
标准的洗钱行为 -jianghongca(慎独); 5-13 (#16091946@0) +1
如果五万也叫洗钱，那什么都是洗钱啦。国内转出钱好像一个转入的账号有限制，所以他们想这么干。我被家人转过几次几万的，当然是分几年不同时间转来的，没被查过。 -tracyd(等待明天); 5-13 (#16092045@0)

一个账户有多次转入会被冻住 -popwang(xinxue); 5-13 (#16092047@0)

对，所以得分散到不同的账户。这就需要朋好友帮忙收钱了。如果一次只有五万，需要担心的是他们，因为楼主这边有可能收了钱不给还他们，他们的风险远高于楼主这边的风险。 -tracyd(等待明天); 5-13 (#16092050@0)

加拿大这边银行收款没有金额限制，但中国会控制，如果几个中国银行账号同时汇五万加元到同一个加拿大银行账号，大概率这些中国银行账号会被冻结，这也是很多人找不同的人收款的原因，楼上的一些人根本不懂，存粹在胡说。 -popwang(xinxue); 5-13 (#16092065@0) +1

我应该是一个我老公的同学告诉我的。他们是投资移民来的多伦多，家里有2个小小孩子，老婆不上班，但是买了房子，花费很大。他问我们如何从中国转钱来加拿大。 -tracyd(等待明天); 5-14 {596} (#16092193@0)

国内大城市房子卖掉一个，有个上百万加币非常正常，前些年还能出去，现在是越来越难了。 -popwang(xinxue); 5-14 (#16092584@0)

留学生和继承老人遗产的在不断涌现。还有不少投资移民，钱没带出来也很有可能。 -tracyd(等待明天); 5-14 (#16093264@0)

这种情况很容易规避，加拿大这里多开几个银行账户即可。中国查的是汇到同一国外账户，又不是国外同一个人。帮朋友可以，但在法制社会违反规则办事，帮了朋友却害了自己。最简单直接打电话到银行问一下，帮朋友收5万块钱是否可以，违不违反银行规则。这里收大额国外款项，有时银行也会要求提供来源证明。“帮朋友收款”可从来不是一个有效的来源证明。 -dongji(冬季阳光); 5-14 {94} (#16092223@0) +2

中国是查同一个人，甚至同一地址. .去年留学中介被抓的理由之一 -**🚁; 5-14 (#16092389@0)

就算一家三口每人加拿大开个账户，国内短期内不超过3个人汇到境外同一账户没有问题，这就已经是$5万*3*3=$45万美元了。短期内这个都不够？那可能就真有洗钱嫌疑了，呵呵。如果3个字名字的可以在其它银行去掉“中间名”开个账户，对中国来说就已经是2个人了，3个人的银行账户摇身一变成6个人的银行账户。 -dongji(冬季阳光); 5-14 {42} (#16092548@0)

你把中国的金融管控想的太简单了，同一地址是一个重要考虑，现在不说国际汇款，哪怕不同国内银行账号之间转移超过五万人民币就会被监控，甚至会被锁住，目前国内的形势变化是非常明显的。国内的银行卡还分啥一类卡，二类卡，二类卡的限额只有几万人民币，想开一类卡现在需要看社保工资收入等，银行跟审问犯人是的，基本如果你没工作就开不了一类卡。 -popwang(xinxue); 5-14 {292} (#16092580@0)

对不起，国内按同一地址来监控 -popwang(xinxue); 5-14 (#16092582@0)

中国怎么会知道加拿大银行账户的地址？我每次汇款加拿大收款人地址都直接填银行地址，每次都能收到。至于中国汇出的银行账户地址，和本主题无关了，楼主只是在问能否借账户给朋友收款。 -dongji(冬季阳光); 5-14 (#16092649@0)

收款人家庭地址填银行分行地址？你是哪家中国的银行汇出的？ -popwang(xinxue); 5-14 (#16092739@0) +1

工行、招行、浦发都汇过。只是要求填收款人地址，不是收款人家庭地址。收款人地址只是加拿大账号要求，汇到其它国家不要求。 -dongji(冬季阳光); 5-14 (#16092954@0) +1

这个可以，果然是洗钱高手 -**🚁; 5-14 (#16093040@0)

这话说的，都是在政策内按规定办事，怎么是洗钱了呢？我是在尽力劝说楼主不要洗钱。 -dongji(冬季阳光); 5-14 (#16093046@0) +1

尽一切可能不洗 -**🚁; 5-15 (#16094336@0)

就是洗钱，看查不查了，听说有人所有账户被冻结。额度那不是个事 -martins(Martin); 5-14 (#16092283@0) +1

按国内的行情,当然不是洗钱,问题是这里人不懂,所以不要冒风险.不值,朋友难道没自己的亲戚? -torontostar2011(torontostar); 5-14 (#16092371@0)

国内汇款一个人汇到多个账户，以及多个人汇到同一个账户，都是明令禁止的分拆行为，这里还有人在觉得自己聪明，这点把戏人家早就知道了，还45万美元。 -popwang(xinxue); 5-14 (#16092601@0) +1

我只是举例来说明，根本没有必要借账户给朋友收款，朋友自己可以搞定。国内的“多个”是以3个为限，超过3个人属于“多个”。另外我说明的是加拿大这边，至于中国那里怎么汇出，是他朋友汇出的问题，我没有必要操心， -dongji(冬季阳光); 5-14 (#16092656@0)

曾经有金融机构工作的因此被开除 -jtax(吾土吾民-专怼房炒炒); 5-14 (#16093029@0) +1
就是洗钱，只看银行有没有兴趣查你。一般是没兴趣的，太少了。就怕是你朋友只是一张网上的小卡拉米。有天被别的人出事带出来了，被抓住了那张网的总绳，那你也就牵涉进去了。哦，这个叫纲举目张。 -housekeepingstuff(保+洁); 5-14 (#16093083@0)

银行不一定会查，但年终一定会报告给 CRA -once01(作风优良自找苦吃); 5-14 (#16093107@0)

你们都镇有钱，三年都存不了5万。 -dulululu(dulululu); 5-14 (#16093303@0) +1
简单一句话，你朋友在给你挖坑. -smileday(雨后见彩虹); 5-15 (#16093637@0) +1

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