本文发表在 rolia.net 枫下论坛拿到CPA前 (当时是CGA) 在某生产型公司做了7年财务工作, 从clerk, 到 cost analyst, 到负责总帐和报表的senior accountant, 这段时间一直在苦苦思考什么样的 career path 才是未来应该走的路。拿到牌后，带着温水煮青蛙的焦虑，开始了跳槽之路。摸索着又一路走来，做过5年SFA，中间还做过一年Sr. BA (Business Analyst)，看着世界的变化，AI 渗入各种领域，觉得自己在accounting reporting 和 analyst 之间走的路还是对的方向。
Accountant 和 Financial Analyst 到底有什么不同？
从基础工作的职能来说，accountant 和 junior FA 很多是相同的，很多财务部门的FA 也一样要做 month end, entries, 就连中级以上职位需要做的reporting, budgeting & forecasting 都是重合的。但是两者还是有极大不同。
一, FA 更面对client 需要。公司的规模和格局越来越和以前不同，很多公司，特别是服务型公司，越来越面向客户。客户的需求推动财务服务的转型，FA除了accountant的日常工作，更可以提供各种数据分析的需要，ad hoc 工作占据了绝大部分内容。
二, FA 更多服务于operation team。FA 比传统accountant 更需要了解operation，和operation是密切合作的关系，从财务分析到控制预算，提供risk & opportunities 支持，甚至很多职位是dot line report to operation manager的。
三, 传统的accoutant已经不能适应市场需要。各个公司最重要的就是控制成本，automation， process improvement,。靠基本的Excel 功能是不能够提高工作效率的。几年前找工作的时候，很多人还把pivot table, vlookup 列为高级Excel功能，这种写在简历上对SFA不会加分，甚至减分。简历的问题，我会另开篇来说细节。我曾经面试过一个SFA工作，直接考macro VBA，给你一个写好的macro, 告诉你要做的任务，你去找错，改写。现在的财务FA 需要很多modeling 和基础的coding能力，是财务部门的 IT support。
Financial Analyst 是大势所趋吗？
复合型的专才一定是职场大趋势。未来行业要有深度，也有广度，才能在AI 的介入下发展并走好。FA 就是结合了财务背景，有对行业的了解，有IT的能力，还有presentation skills。很多financial controller，director 甚至更高职位是根本没有做过journal entries的，没有accountant背景的，他们有的是对行业的了解，communication能力，所以他们更需要有会计背景的技术支持。这也是充分利用财务背景，从accountant 转型到FA 的一个好切入点。
Financial Analyst 需要什么技能？
现在很多教数据分析和coding的课程，实际上并不要盲目去学。要搞清楚学习的目的和对象，工具实际上是很容易学会的。如何使用工具才是重要的。三个最重要的能力是FA 需要有的，一个是 ability to see a big picture。会计人最擅长的是detail oriented。这反而是 FA 甚至高级职位不太看重的，materiality 和 分析能力都取决于能不能“见大”，能不能找到海量数据的联系，能不能解决问题。二是，找到问题，解决问题的能力。越是和operation 打交道，越要知道找问题，和提出解决问题的建议，这些是有数据支持的。如何降低成本，如何减少风险，如何预测。这不是CFO的工作，实际上如果能把每一份FA的工作做到CFO的眼光，一定可以做的非常出色，职场路也会走的更好。三是 communication 能力。如何present 你的分析，推出你的想法，和operation 沟通，完成预算，和客户沟通，提供dashboard。
找到了方向，更重要的是行动，后面我会再谈怎么做，包括简历怎么写，甚至财务里的BA话题。一家之言，水平有限，欢迎讨论。
题外话: SFA 在各个大公司是个比较舒服的职位，工资不会低，不用承担各层manager的压力，hourly pay来说很好，非常适合工作妈妈。更多精彩文章及讨论，请光临枫下论坛 rolia.net
Accountant 和 Financial Analyst 到底有什么不同？
从基础工作的职能来说，accountant 和 junior FA 很多是相同的，很多财务部门的FA 也一样要做 month end, entries, 就连中级以上职位需要做的reporting, budgeting & forecasting 都是重合的。但是两者还是有极大不同。
一, FA 更面对client 需要。公司的规模和格局越来越和以前不同，很多公司，特别是服务型公司，越来越面向客户。客户的需求推动财务服务的转型，FA除了accountant的日常工作，更可以提供各种数据分析的需要，ad hoc 工作占据了绝大部分内容。
二, FA 更多服务于operation team。FA 比传统accountant 更需要了解operation，和operation是密切合作的关系，从财务分析到控制预算，提供risk & opportunities 支持，甚至很多职位是dot line report to operation manager的。
三, 传统的accoutant已经不能适应市场需要。各个公司最重要的就是控制成本，automation， process improvement,。靠基本的Excel 功能是不能够提高工作效率的。几年前找工作的时候，很多人还把pivot table, vlookup 列为高级Excel功能，这种写在简历上对SFA不会加分，甚至减分。简历的问题，我会另开篇来说细节。我曾经面试过一个SFA工作，直接考macro VBA，给你一个写好的macro, 告诉你要做的任务，你去找错，改写。现在的财务FA 需要很多modeling 和基础的coding能力，是财务部门的 IT support。
Financial Analyst 是大势所趋吗？
复合型的专才一定是职场大趋势。未来行业要有深度，也有广度，才能在AI 的介入下发展并走好。FA 就是结合了财务背景，有对行业的了解，有IT的能力，还有presentation skills。很多financial controller，director 甚至更高职位是根本没有做过journal entries的，没有accountant背景的，他们有的是对行业的了解，communication能力，所以他们更需要有会计背景的技术支持。这也是充分利用财务背景，从accountant 转型到FA 的一个好切入点。
Financial Analyst 需要什么技能？
现在很多教数据分析和coding的课程，实际上并不要盲目去学。要搞清楚学习的目的和对象，工具实际上是很容易学会的。如何使用工具才是重要的。三个最重要的能力是FA 需要有的，一个是 ability to see a big picture。会计人最擅长的是detail oriented。这反而是 FA 甚至高级职位不太看重的，materiality 和 分析能力都取决于能不能“见大”，能不能找到海量数据的联系，能不能解决问题。二是，找到问题，解决问题的能力。越是和operation 打交道，越要知道找问题，和提出解决问题的建议，这些是有数据支持的。如何降低成本，如何减少风险，如何预测。这不是CFO的工作，实际上如果能把每一份FA的工作做到CFO的眼光，一定可以做的非常出色，职场路也会走的更好。三是 communication 能力。如何present 你的分析，推出你的想法，和operation 沟通，完成预算，和客户沟通，提供dashboard。
找到了方向，更重要的是行动，后面我会再谈怎么做，包括简历怎么写，甚至财务里的BA话题。一家之言，水平有限，欢迎讨论。
题外话: SFA 在各个大公司是个比较舒服的职位，工资不会低，不用承担各层manager的压力，hourly pay来说很好，非常适合工作妈妈。更多精彩文章及讨论，请光临枫下论坛 rolia.net